UIF Desmiente: ¿La Unidad de Inteligencia Financiera Congela Cuentas Bancarias?
Omar Reyes Colmenares, director de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), ha desmentido la percepción común de que la UIF tenga la autoridad directa para congelar fondos en cuentas bancarias. La entidad opera bajo un enfoque administrativo, concentrando sus esfuerzos en el análisis de datos financieros para prevenir actividades ilícitas.
La Verdad Detrás del Bloqueo de Cuentas Bancarias
En una reciente entrevista con Maca Carriedo en “El Macanazo” de El Heraldo Televisión, Reyes Colmenares aclaró el rol específico de la UIF. Su función no es la de conducir investigaciones penales. En cambio, la UIF identifica transacciones irregulares y posibles fondos de origen ilegal a través de su registro de cuentas bloqueadas. Una vez identificados estos activos, se instruye al sector financiero para inmovilizar temporalmente dichos recursos. La responsabilidad de determinar la legalidad de estas sumas recae posteriormente en la Fiscalía General.
«Nuestra función es impedir que activos de procedencia ilícita ingresen al sistema económico», enfatizó el director.
Mecanismos de Inmovilización y Protección Financiera
El representante de la UIF detalló el procedimiento de inmovilización de fondos y los mecanismos de impugnación disponibles para los afectados. Desde la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, se subraya que la labor de la unidad es crucial para la prevención del lavado de dinero y la canalización de fondos ilícitos hacia la economía nacional.
Las personas cuyas cuentas bancarias sean objeto de bloqueo tienen garantizados sus derechos. Pueden solicitar una audiencia previa ante la propia UIF para presentar argumentos y justificar la procedencia de los fondos temporalmente suspendidos.
Adicionalmente, los individuos afectados pueden interponer demandas de nulidad ante tribunales administrativos y recurrir a juicios de amparo. La UIF también contempla la posibilidad de solicitar la liberación de una «mínima vital», una cantidad destinada a cubrir gastos básicos esenciales, asegurando así que las personas no queden desprotegidas económicamente.
«Las personas afectadas por el bloqueo tienen acceso a recursos legales. Pueden solicitar una audiencia con nosotros para argumentar y justificar la procedencia de los fondos que fueron temporalmente suspendidos», precisó Omar Reyes Colmenares.
Conversamos con Omar Reyes Colmenares, titular de la @PLD_UIF, sobre la aprobación de la SCJN a bloquear cuentas bancarias en caso de transacciones irregulares.
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— Heraldo Televisión (@heraldo_tv) April 7, 2026
aDB
